Zaledwie miesiąc temu w powietrzu unosił się zapach ostatecznej rozgrywki, gdy Gary Gensler, przewodniczący amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), podczas przesłuchania w Kongresie wyraził swoją niechęć do Binance. Określając giełdę kryptowalut jako oszusta klientów i obchodzącego amerykańskie przepisy dotyczące papierów wartościowych, Gensler zasygnalizował, że na horyzoncie wisi burza.

Szybko do przodu, do dzisiaj, Binance znajduje się prosto w celowniku SEC. Złożono formalny pozew przeciwko Binance, jego dyrektorowi generalnemu i stronom powiązanym, zarzucając poważne naruszenia federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych. Według SEC te domniemane naruszenia naraziły aktywa inwestorów i umożliwiły oskarżonym bezprawne gromadzenie zysków w wysokości miliardów dolarów.

Zanim zagłębisz się w proces, ważne jest, aby zrozumieć, jak doszło do tego…

Istnieje kilka istotnych szczegółów, które przygotowują grunt pod późniejszą batalię prawną. To nie jest twoja zwykła operacja SEC.

- Przewodniczący SEC, Gary Gensler, jest jednym z najbardziej kontrowersyjnych przywódców do tej pory.

Jego styl przywództwa znacznie odbiega od jego poprzedników, wywołując napiętą atmosferę między SEC a firmami regulowanymi.

Wcześniej SEC zajmowała się kwestiami zgodności w sposób sprzyjający dialogowi między przedsiębiorstwami a organami regulacyjnymi. Jednak próby podtrzymania tej tradycji otwartej komunikacji pod przywództwem Genslera spotkały się z milczeniem. Godnym uwagi punktem niepokoju jest często odmawiana przez Genslera odpowiedzi na zapytania, nawet jeśli jest jedynym autorytetem zdolnym do udzielenia odpowiedzi.

Jego milczenie mówi wiele, gdy firmy, które zostały przeoczone, znajdują się na końcu pozwu SEC. „Wykorzystywanie działań egzekucyjnych do interpretacji prawa w rozwijającej się branży nie jest ani skutecznym, ani sprawiedliwym podejściem regulacyjnym” – argumentuje przedstawiciel Kongresu.

Przewodniczący SEC, Gary Gensler, odpowiada na pytania Kongresu.

- Pod rządami Genslera byliśmy świadkami opuszczania SEC przez wielu niezadowolonych pracowników i opuszczających kraj niezadowolonych firm...

Styl zarządzania Genslera był kontrowersyjny, wywołując krytykę ze strony SEC. Komisarz Hester Pierce określiła swoje przywództwo jako „letargiczne”, krytykując poleganie na działaniach egzekucyjnych w zakresie interpretacji przepisów w rozwijającej się branży jako nieefektywne i niesprawiedliwe.

- Najbardziej niepokojąca ilustracja zepsutego przywództwa SEC: jej interakcja z Coinbase.

Pomimo uzyskania zgody SEC i wejścia na giełdę po szczegółowym ujawnieniu operacji, Coinbase, bez żadnych zmian operacyjnych, otrzymało zawiadomienie Wellsa stwierdzające zbliżający się proces sądowy za potencjalne naruszenia.

Zasadniczo, po zatwierdzeniu przez SEC i kupowaniu przez inwestorów amerykańskich setek milionów dolarów akcji coinbase, akcje te są teraz zagrożone przez agencję, która je zatwierdziła, teraz mogą ją zniszczyć – a wszystko to bez zmian w operacjach biznesowych od czasu zatwierdzenia. 

* Aktualizacja * - Jeden dzień po opublikowaniu tego artykułu „zbliżający się proces”, o którym mowa powyżej, został wykonany.

- Krytykowano za zaginięcie w akcji, kiedy SEC była faktycznie potrzebna - Na Gensler's Watch doszło do niepowodzenia FTX.

Podczas gdy firmy szukające wskazówek były ignorowane, a następnie uderzane procesami sądowymi za naruszenie nieujawnionych zasad, FTX, pod nadzorem Genslera, wspiął się na drugą światową giełdę wolną od jakichkolwiek zakłóceń. Jak na ironię, dyrektor generalny Binance, któremu teraz grozi proces sądowy, ujawnił ukryte oszustwo FTX.

Nigdzie nie można było znaleźć SEC, ponieważ użytkownicy handlowali aktywami, które nie istniały lub zostały zagubione z powodu wadliwej i oszukańczej księgowości FTX.

- To nie są zarzuty karne.

Pozew dotyczy kar finansowych za naruszenie przepisów. Z dotychczas podjętych działań prawnych nie może wynikać żadne pozbawienie wolności.

- Powtarzająca się nazwa, którą zobaczysz w opłatach „BAM Trading”.

Wymieniony jako „właściciel” Binance.us, BAM Trading został rzekomo stworzony w celu przestrzegania prawa USA. Jednak SEC twierdzi, że CEO Binance.com CZ kontroluje zarówno Binance.com, jak i Binance.us, sugerując, że BAM Trading jest jedynie fasadą dla operacji Binance w USA.

Uzbrojeni w to tło, zagłębimy się w pozew:

Połączenia SEC oskarża Binance oraz BAM Trading oszukańczych praktyk, zachęcających amerykańskich inwestorów do kupowania, sprzedawania i handlu aktywami kryptograficznymi za pośrednictwem ich niezarejestrowanych platform internetowych Binance.com i Binance.US. Podejrzewa się, że oskarżeni oferowali nieautoryzowane papiery wartościowe związane z aktywami kryptograficznymi, zagrażając majątkowi inwestorów.

Opłaty obejmują operacje Binance i BAM Trading, kierowane przez Zhao Changpenga, za świadczenie usług na rynku papierów wartościowych – handel, pośrednictwo i rozliczenia – na ich platformach bez zezwolenia SEC.

Ponadto w pozwie zarzuca się, że Binance i BAM Trading brały udział w nielegalnych, niezarejestrowanych ofertach i sprzedaży papierów wartościowych aktywów kryptograficznych, ukrywając kluczowe informacje związane z inwestycjami.

Kolejne oskarżenie koncentruje się na oszukańczych obietnicach BAM Trading i BAM Management dotyczących kontroli platformy Binance.US, przy jednoczesnym rzekomym gromadzeniu około 200 milionów dolarów od prywatnych inwestorów i miliardach wolumenu obrotu.

Pozew dalej oskarża Binance o podziemną operację, zarzucając wieloetapową strategię od 2018 roku mającą na celu obejście amerykańskiego prawa. Schemat polegał na utworzeniu podmiotów BAM w USA pod kontrolą Zhao i Binance, przebranych za niezależnych operatorów Platformy Binance.US.

Ponadto oskarżeni są oskarżani o obchodzenie amerykańskiego nadzoru regulacyjnego przy jednoczesnym świadczeniu usług związanych z papierami wartościowymi klientom z USA. Oskarżeni podobno nie wdrożyli również istotnego nadzoru handlowego ani manipulacyjnej kontroli handlu, co doprowadziło do „wash tradingu” i samoobrony na platformie Binance.US.

Pozew przedstawia Binance i BAM Trading jako umyślnie uchylających się od kluczowych wymogów dotyczących ujawniania informacji oraz innych zabezpieczeń inwestorów i rynku, naruszając w ten sposób ustawę o papierach wartościowych z 1933 r. i ustawę o giełdach papierów wartościowych z 1934 r.

Tak, w 1934 roku powstały prawa, które stosują do handlu kryptowalutami w USA. Wielu zwraca uwagę, że „to było dekady przed wynalezieniem technologii blockchain” – ja zwracam uwagę, że kolorowe telewizory były jeszcze oddalone o 20 LAT.

Binance obiecuje stanąć na nogi...

Ponieważ ten raport był w przygotowaniu, odpowiedziały zarówno Binance.com, jak i Binance.US.

Odpowiedź Binance.US to podkreśliła „Pozew jest bezpodstawny i zamierzamy energicznie się bronić”. Pełne oświadczenie jest dostępne na ich stronie Twitter konta.

Binance.com potępił działania SEC w sprawie Ich strona internetowa, twierdząc, że SEC ma „zerowe uzasadnienie”, by sugerować, że aktywa klientów były zagrożone. Stwierdzili, że zamiast angażować się w produktywny dialog na temat bezpieczeństwa platformy, SEC wolała „trafić na pierwsze strony gazet”.

Dyrektor generalny i założyciel Binance „CZ” również wziął się do roboty Twitter, sarkastycznie ankietując „Kto chroni cię bardziej?” między SEC a Binance — Binance ma 85% przewagi, ale oczywiście nie jest to dokładna metoda sondażu. Przesłał również dalej ogłoszenie pozwu przewodniczącego SEC, prowokacyjnie pytając „Ciekawe, czy kiedykolwiek czyta komentarze pod swoim postem od konsumentów, których ma chronić?” 

-------
Autor: Marka Pippena
Biuro informacyjne w Londynie | Przełamywanie wiadomości o kryptowalutach

Brian Armstrong, dyrektor generalny Coinbase, mówi, że Zjednoczone Emiraty Arabskie zasługują na „duże uznanie” za swoje zaangażowanie w regulację kryptowalut.

Rynki Unii Europejskiej w aktywach kryptograficznych (MiCA) regulacja szybko zbliża się do końca i wszystko wskazuje na to, że stanie się prawem w 27 krajach tworzących Unię Europejską, być może przed końcem roku.

Reakcja zarówno ze strony branży kryptograficznej, jak i krytyków była ogólnie pozytywna, a wielu uważa, że ​​prawo znalazło odpowiednią równowagę między ochroną konsumentów przed oszustami i innymi działaniami przestępczymi, umożliwiając organom ścigania ściganie tych przestępców, jednocześnie uznając przyszły potencjał technologia i znaczenie umożliwienia zgodnego z prawem użytkowania przy jak najmniejszej ingerencji. 

Europa przejmuje inicjatywę po tym, jak administracja Biden nie wykaże zdolności do zrozumienia rynku kryptowalut...

UE wyraźnie planuje przejąć inicjatywę, jeśli chodzi o ustalanie światowych standardów regulacyjnych ekosystemu kryptowalut. W internetowych społecznościach kryptograficznych niektórzy europejscy handlowcy sugerują teraz, że „USA powinny po prostu podążać za naszym przykładem”. 

Wydaje się, że ta nowa determinacja, by być twórcami standardów, pojawiła się, gdy administracja Bidena podzieliła się swoimi „pierwszymi kompleksowymi ramami odpowiedzialnego rozwoju zasobów cyfrowych” – które w zasadzie poprosiły agencje rządowe o przedstawienie odpowiedzi na ich całkowicie otwarte pytanie, w co wierzą. muszą odpowiednio regulować branżę, co ostrzegło resztę świata, że ​​obecne przywództwo USA wydaje się nie mieć kwalifikacji do regulowania kryptowalut (i prawdopodobnie wszystkich technologii), ponieważ seniorzy pełnią wiele ważnych ról. 

Biały Dom wydaje się „skoncentrowany tylko na ryzyku, a nie na możliwościach”, które sektor kryptowalut ma do zaoferowania....

Wydaje się, że zarówno Biden, jak i wyznaczeni przez niego urzędnicy przyjęli artykuły o klikaniu w mediach jako fakt, i często uwagi skupiają się na zajmowaniu się tylko negatywnymi aspektami w świecie kryptowalut.

Ale prawo to nie tylko powstrzymywanie złych, ale także ochrona dobrych. Dlatego ustawodawcy nie powinni patrzeć na nic poza twardymi danymi i rzeczywistością, aby formułować swoje opinie.

W rzeczywistości około 2.1% kryptowalut jest wykorzystywane do nielegalnych celów, takich jak pranie pieniędzy lub kupowanie przedmiotów znalezionych w darkweb, według firmy Chainalysis, która współpracuje z FBI analizującą dane blockchain pod kątem nielegalnej działalności.

Według ONZ, aż 5% WSZYSTKICH światowych walut jest wykorzystywanych do ułatwiania czegoś nielegalnego, co oznacza, że ​​waluta Fiata, w szczególności papierowa gotówka, pozostaje preferowanym formatem waluty w przestępczym półświatku.

Niedawno Unia Europejska wprowadziła surowe nowe zasady dotyczące monet stablecoin powiązanych z dolarem...

Jak Stany Zjednoczone mogą nadal być pierwszymi, które wdrożą kompleksowe przepisy dotyczące kryptowalut...

Najnowsza wersja propozycji regulacyjnej UE „Rynki kryptowalut” ma kilka poważnych wad…

Dzieląc depozyt użytkownika na losową liczbę części i rozdzielając te części innym użytkownikom, „mikser” kryptowalut zasadniczo miesza transakcje osób, które dokonują na ich rzecz wpłat. W zamian otrzymujesz tę samą kwotę z powrotem (pomniejszoną o opłaty) od innych anonimowych użytkowników.

Śledzenie skradzionej kryptowaluty staje się trudne, ponieważ po „mieszaniu” może szybko zmienić właściciela z jednej osoby na dziesiątki.

Tornado.Cash dołącza do Blender.io na liście witryn z mikserami, do których dostęp obywatelom USA jest obecnie zabroniony po tym, jak zostały dziś usankcjonowane przez Departament Skarbu USA.

Ministerstwo Skarbu USA szacuje, że od momentu powstania Tornado w 2019 r. na platformie wyprano ponad 7 miliardów dolarów w wirtualnej walucie.

Jednak to 455 milionów dolarów od „Lazarus Gang”, grupy hakerów wspieranej przez rząd Korei Północnej, jest tym, co urzędnicy uważają za najbardziej niepokojące.

Sankcje objęły również 44 portfele, zabraniając otrzymywania lub wysyłania pieniędzy na te adresy.

Tornado Cash starał się przestrzegać zasad, ale ostatecznie mu się to nie udało.

Próbując dostosować się do wymagań rządu USA, ale nadal działać dla swoich użytkowników, Tornado Cash wdrożył ulepszenia, takie jak narzędzie do kontroli, aby powstrzymać przepływ pieniędzy między nim a portfelami bitcoin, które według urzędników są powiązane z nielegalną działalnością.

Pomimo tego, Grupa Lazarus i inni hakerzy nadal byli w stanie przesyłać pieniądze do Tornado Cash w celu prania brudnych pieniędzy, zgodnie z dochodzeniem organów ścigania w sprawie otwartych transakcji kryptowalutowych, dodał urzędnik.

„Pomimo publicznych zapewnień, Tornado Cash wielokrotnie nie narzucało skutecznych kontroli mających na celu powstrzymanie go przed regularnym praniem funduszy dla złośliwych cyberprzestępców i bez podstawowych środków w celu przeciwdziałania ryzyku.” — powiedział podsekretarz skarbu ds. terroryzmu i wywiadu finansowego Brian Nelson w oświadczeniu. „Skarbiec będzie nadal agresywnie podejmował działania przeciwko mikserom, którzy piorą wirtualną walutę dla przestępców i tych, którzy im pomagają”.

Urzędnicy skarbowi dodali, że mają nadzieję, że zmotywuje to sektor prywatny i kraje partnerskie do pomocy w uregulowaniu nielegalnego korzystania z kryptowalut.

-------
Autor: Marka Pippena
Biuro prasowe w Londynie 
Przełamywanie wiadomości o kryptowalutach

Kryptowaluta miała rozczarowujący początek 2022 r., a hossa w 2021 r. przybrała obrót, który spowodował spadek Bitcoina do 38,500 3 USD w styczniu. Pomimo kilku gwałtownych wahań, wciąż wraca do mniej więcej tej samej ceny – teraz ma 38,450 miesiące w roku i wynosi XNUMX XNUMX USD w momencie publikacji.

Kompletujemy wszystkie dokumenty (wymagana jest kopia paszportu i XNUMX zdjęcia) potrzebne do 2022 w skali mikro była bitwą strachu i zaufania między kryptowalutowymi bykami i niedźwiedziami, inwestor makro będzie zadowolony z nagłówków pojawiających się w lutym. Każdego dnia wydaje się, że duże firmy, instytucje i kraje są bardziej pozytywnie nastawione do kryptowalut.

W każdym kraju toczą się rozmowy rozwojowe i opracowywane są plany dotyczące integracji, adopcji, wykorzystania i ostatecznie czerpania korzyści z nadchodzącej adopcji i popytu na Bitcoin przez społeczeństwo. W porównaniu z innymi pomyślnie rozwijającymi się technologiami, pozytywność i akceptacja Bitcoina is śnieżka w szybkim tempie. Kraje, które już korzystają z kryptowalut szybko się rozwijają, aby wyprzedzić konkurencję, podczas gdy kraje, które nadal mają prawną szarą strefę dotyczącą kryptowalut, zaczynają odwracać głowy, wykonując pewne ostrożne ruchy in próbować utrzymać rękę w grze.

Mógłbym spędzić cały dzień wymieniając nowe codzienne nagłówki, które pokazują znaczną zmianę tempa w kierunku kryptowalut przez kraje, państwa, instytucje, firmy i kluczowe osoby/inwestorów. Weźmy jednak przykłady z wielkich dział w 2022 roku; 

- Rosja niedawno ostrzegła przed zakazem kryptowalut, ale wyglądało na to, że zawróciła, zrobienie nowa polityka integracji i czerpania korzyści z kryptowalut.

- Indie zdecydowanie sprzeciwiają się kryptowalutom i nadal obowiązują zakazy. Ogłosili teraz projekt ustawy o opodatkowaniu zysków z kryptowalut, umożliwiając ogromnej populacji legalne korzystanie z blockchain.

- Kryptograficzne zakazy w Turcji wydaje zbliżają się do końca, ponieważ widzą tak duże zapotrzebowanie na wykorzystanie blockchain w obliczu kryzysu inflacyjnego. Oni również badają sposoby na opodatkowanie, legalizację i wykorzystanie kryptowalut.

Obecne kraje, które mają zakaz, ścisłe regulacje lub poważne ograniczenia prawne dotyczące kryptowalut, to:

KRAJ | POPULACJA:
Chiny - 1.4 miliarda
Indie - 1.3 miliarda
Indonezja - 273m
Rosja - 145m
Egipt - 100m
Wietnam - 97 mln
Turcja - 84m
Iran - 83 mln
Columbia - 50m
Algieria - 43 mln
Irak - 40m
Nepal – 29m
Boliwia - 11m
Macedonia - 2m
Kosowo - 1.8m

Razem 3,658,000,000

Łącznie odkrywamy, że 45% światowej populacji ma mocno ograniczony dostęp do rynków kryptowalut lub nie ma ich wcale…

Nawet w krajach, w których do tej pory kryptowaluty były akceptowane, naciski polityczne kierują ludzi w stronę kryptowalut jako magazynu wartości i zachowanie bogactwa.

Coraz więcej osób zaczyna dostrzegać wartość zabezpieczenia części swojego majątku w ironicznie bezpieczniejsze aktywa, takie jak kryptowaluty, w obliczu niepewności w miejscach takich jak Ukraina i niektóre obszary Kanady.

Obywatele wywierają presję na polityków i zmuszają ich do edukacji w zakresie kryptowalut – ostrzegając, że jeśli zostaną nałożone zakazy, mogą spodziewać się przegranej w następnych wyborach.

Dopiero w ubiegłym tygodniu w Parlamencie Europejskim początkowo tak się wydawało rachunek miało zakazać wydobycia niektórych kryptowalut znanych z zużywania dużych ilości energii elektrycznej. Do czasu, gdy biura i skrzynki pocztowe członków zaczęły być zalewane przez wyborców doradzających, aby ponownie przemyśleli swoje stanowisko. 

Czy rok 2022 będzie rokiem Adopcji?

Bez względu na cenę w następnym dniu, tygodniu lub miesiącu, ta lawinowa dynamika będzie nadal rosła na korzyść kryptowalut, ponieważ wyżej wymienione organizacje kontynuują wyścig, aby wyprzedzić grę. Co się dzieje, gdy powyższe 45% ma łatwo dostępne aktywa kryptograficzne?

I wierzymy, że powyższa lista będzie nadal odwracać głowy w obawie, że zostaną w tyle of technologii blockchain i z tego powodu 2022 będzie rokiem rozpoczęcia masowej adopcji kryptowalut.

----------------
Scenariusz Autor-gość 
Kontakt: 614Krypty @ Twitter
Zastrzeżenie: nie dotyczy doradztwa finansowego